OCCRP แฉ! ผู้ก่อตั้ง Bankera ICO ใช้เงินนักลงทุนซื้ออสังหาหรูทั่วโลก

โครงการฟินเทคคริปโต Bankera กำลังเผชิญข้อกล่าวหารุนแรง หลังจากรายงานของ Organized Crime and Corruption Reporting Project (OCCRP) เปิดเผยว่า ผู้ก่อตั้ง Bankera ได้นำเงินจากการระดมทุน ICO ไปใช้ซื้ออสังหาริมทรัพย์หรูหราทั่วโลก แทนที่จะนำมาใช้ตามวัตถุประสงค์ที่สัญญาไว้กับนักลงทุน

รายงานเมื่อวันที่ 28 เมษายน 2025 ระบุว่า:

• เกือบ ครึ่งหนึ่ง ของเงินระดมทุนทั้งหมดจาก ICO มูลค่า 100 ล้านยูโร (ประมาณ 114 ล้านดอลลาร์)
• ถูกโอนไปยังธนาคารแห่งหนึ่งในประเทศหมู่เกาะแปซิฟิกชื่อ วานูอาตู ซึ่งถูกซื้อกิจการโดยผู้ก่อตั้ง Bankera ได้แก่ Vytautas Karalevičius, Justas Dobiliauskas และ Mantas Mockevičius

เงินทุนถูกนำไปซื้ออสังหาหรูผ่านธนาคารวานูอาตู

หลังจากเข้าครอบครองธนาคารในวานูอาตู ธนาคารดังกล่าวเริ่มปล่อยกู้หลายล้านยูโรให้กับบริษัทที่อยู่ภายใต้การควบคุมของทั้งสามผู้ก่อตั้ง เพื่อสร้างพอร์ตโฟลิโออสังหาริมทรัพย์หรู รวมถึง:

• วิลล่าริมทะเลที่ เฟรนช์ริเวียร่า (French Riviera)
• อสังหาริมทรัพย์ระดับไฮเอนด์ใน ลิทัวเนีย ซึ่งเป็นประเทศต้นกำเนิดของ Bankera

เอกสารภายในและรายการเดินบัญชีที่รั่วไหลออกมา ยังเผยว่าเงินจาก ICO ถูกใช้เพื่อค้ำประกันการกู้ยืมของบริษัทในเครือ รวมถึงมีการปล่อยกู้ให้ผู้ก่อตั้ง Bankera นำไปใช้ "ส่วนตัว" อีกด้วย

Bankera และปัญหาความน่าเชื่อถือที่ตามมา

ทีมกฎหมายของผู้ก่อตั้ง Bankera ปฏิเสธว่าการระดมทุน ICO ไม่ได้มีเจตนาฉ้อโกง แต่ปฏิเสธที่จะให้ความเห็นในรายละเอียดเกี่ยวกับธุรกรรมต่าง ๆ

ขณะเดียวกัน เว็บไซต์ข่าวคริปโต Cointelegraph พยายามติดต่อ Bankera เพื่อขอความคิดเห็น แต่ยังไม่ได้รับการตอบกลับ ณ เวลาที่รายงาน

จากสัญญาใหญ่ กลายเป็นความผิดหวังของนักลงทุน

ในช่วงปี 2018 Bankera เคยสัญญาว่าจะเป็น "ธนาคารแห่งยุคบล็อกเชน" พร้อมเปิดบริการการลงทุนทั้งระดับบุคคลและสถาบัน และรองรับการแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลขนาดใหญ่หลายตัว

นักลงทุนจำนวนมากแห่ซื้อ BNK Token จาก ICO ด้วยความหวังว่าจะได้:

• ส่วนลดค่าธรรมเนียมบริการของ Bankera
• รายได้แบบจ่ายคืนรายสัปดาห์ (Weekly Payout)

แต่ในความเป็นจริง นักลงทุนหลายรายให้ข้อมูลกับ OCCRP ว่า รายได้ที่จ่ายคืนลดลงอย่างมากจนต่ำกว่าที่สัญญาไว้ ก่อนที่โปรแกรมแบ่งรายได้จะถูกหยุดลงอย่างถาวรในปี 2022

อีกทั้ง Bankera ยังเคยประกาศแผนจะขอใบอนุญาตธนาคารจากสหภาพยุโรป (EU Banking License) แต่จนถึงปัจจุบันก็ยังไม่เกิดขึ้นจริง

BNK Token มูลค่าร่วงหนัก

แม้จะสามารถระดมทุนได้ถึง 100 ล้านยูโรในช่วง ICO แต่ข้อมูลจาก CoinGecko ณ ปัจจุบันระบุว่า:

• มูลค่ารวม (Fully Diluted Valuation) ของ BNK Token เหลือเพียงประมาณ 975,710 ดอลลาร์ เท่านั้น

อย่างไรก็ตาม Bankera ยังคงให้บริการด้านธนาคารที่เกี่ยวข้องกับคริปโต และยังคงมีการเคลื่อนไหวในโลกออนไลน์ โดยเฉพาะบน LinkedIn และบางส่วนใน X (Twitter)

‍

อ้างอิง : cointelegraph.com
ภาพ occrp.org