Risk Reward Ratio (RRR) คืออะไร มีความสำคัญอย่างไร ทำไมนักลงทุนควรรู้ ?

ในโลกของการลงทุนไม่ว่าจะเป็น สินทรัพย์ดั้งเดิมเป็นสินทรัพย์ในรูปแบบที่นักลงทุนทั่วไปคุ้นเคย เช่น หุ้น ตราสารอนุพันธ์ ตราสารหนี้ ทองคำ ฟอเร็กซ์ หรือ สินทรัพย์ดิจิทัลเป็นสินทรัพย์ประเภทใหม่ที่มีการขยายตัวต่อเนื่องทั่วโลกในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา เช่น บิทคอยน์ อีเธอเรียม บีเอ็นบี รวมถึงโทเคนดิจิทัลเพื่อการลงทุนหรือโทเคนดิจิทัลเพื่อการใช้ประโยชน์ต่าง ๆ การลงทุนนั้นมีความเสี่ยงจึงมีตัวช่วยในการวัดและคำนวณความคุ้มค่านั่นคือ Risk Reward Ratio หรือเรียกสั้น ๆ ว่า RRR

Risk Reward Ratio (RRR) คืออะไร ?

Risk Reward Ratio (RRR) เปรียบเสมือนเข็มทิศที่ช่วยให้นักลงทุนตัดสินใจได้อย่างชาญฉลาด วัดความคุ้มค่าระหว่าง ความเสี่ยง (Risk) ที่อาจสูญเสีย กับ ผลตอบแทน (Reward) ที่คาดว่าจะได้รับ ช่วยให้เข้าใจว่ากลยุทธ์การลงทุนนั้น ๆ คุ้มค่าที่จะเสี่ยงหรือไม่

ความสำคัญของ RRR

‍

ความเสี่ยงเป็นสิ่งที่หลีกเลี่ยงไม่ได้ในการลงทุน แต่การวางแผนที่ดีจะช่วยลดความเสี่ยงได้อย่างมาก ด้วยเหตุนี้ RRR จึงเป็นเครื่องมือสำคัญที่ช่วยให้นักลงทุนตัดสินใจได้อย่างมีเหตุผล โดยการพิจารณาความเสี่ยงและผลตอบแทนอย่างเป็นรูปธรรมก่อนการตัดสินใจลงทุน RRR จึงมีความสำคัญอย่างมาก

‍

1. จัดการความเสี่ยงได้อย่างเหมาะสม

การคำนวณและวิเคราะห์ RRR ทำให้นักลงทุนสามารถจำกัดความสูญเสียได้อย่างมีประสิทธิภาพ โดยการประเมินความเสี่ยงและผลตอบแทนที่คาดหวัง ทำให้นักลงทุนสามารถวางแผนการลงทุนที่มีพื้นฐานและลดความเสี่ยงในการสูญเสีย

‍

2. เปรียบเทียบความคุ้มค่าของกลยุทธ์การลงทุนต่าง ๆ

RRR ช่วยให้นักลงทุนสามารถเปรียบเทียบความคุ้มค่าของกลยุทธ์การลงทุนต่าง ๆ ได้อย่างเป็นระบบ ช่วยให้สามารถเลือกกลยุทธ์ที่มีโอกาสสร้างผลตอบแทนที่ดีที่สุดตามระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้

‍

3. ยึดมั่นตามแผนการลงทุน

การใช้ RRR ทำให้นักลงทุนมีเกณฑ์ที่ชัดเจนในการตัดสินใจ ช่วยให้ยึดมั่นตามแผนการลงทุน ไม่ตัดสินใจด้วยอารมณ์ ซึ่งเป็นปัจจัยสำคัญในการสร้างความสำเร็จในการลงทุนในระยะยาว

‍

การคำนวณ Risk Reward Ratio

วิธีการคำนวณ RRR นั้นเรียบง่าย ไม่ซับซ้อน 

RRR = (ราคาเข้าซื้อ - ราคาตัดขาดทุน) / (ราคาเป้าหมาย - ราคาเข้าซื้อ)

หรือเรียกให้เข้าใจง่าย ๆ ว่า ความเสี่ยง Risk / ผลตอบแทน Reward

ราคาเป้าหมาย คือ ราคาที่คาดว่าจะขายเพื่อทำกำไร (Take Profit)

ราคาเข้าซื้อ คือ ราคาที่ซื้อสินทรัพย์หรือต้นทุน

ราคาตัดขาดทุน คือ ราคาที่ตั้งไว้เพื่อจำกัดความสูญเสีย  (Stop Loss)

‍

ตัวอย่างการคำนวณหา Risk Reward Ratio (RRR)

สมมติว่าซื้อเหรียญ AAA ที่ราคา 100 บาท ตั้งเป้าหมายขายที่ 120 บาท และตั้งตัดขาดทุนไว้ที่ 90 บาท

RRR = (100 - 90) / (120 - 100) 

= 10 / 20 

= 0.5

ดั้งนั้น RRR คือ 0.5 ยิ่งค่าออกมาห่างจาก 0 แสดงว่าความเสี่ยงเริ่มมาก พูดง่าย ๆ ว่าถ้าเสียจะเสีย 1 แต่ถ้าได้จะได้ 2 หรือ 1 : 2 นั่นเอง

สรุป

การใช้ Risk Reward Ratio หรือ RRR เป็นเครื่องมือสำคัญในการลงทุนที่ช่วยให้นักลงทุนสามารถประเมินความเสี่ยงและผลตอบแทนจากการลงทุนได้อย่างมีเหตุผล โดยการคำนวณอัตราส่วนระหว่างความเสี่ยงที่นักลงทุนยินดีรับ (จำนวนเงินที่เสี่ยงต่อการสูญเสีย) กับผลตอบแทนที่คาดหวัง (จำนวนเงินที่คาดว่าจะได้รับ) ทำให้นักลงทุนสามารถวางแผนและจัดการความเสี่ยงได้อย่างมีประสิทธิภาพ นำไปสู่การลงทุนที่มีประสิทธิภาพและปลอดภัยมากยิ่งขึ้น